El Commonwealth Bank ha descubierto lo que podría ser el mayor fraude jamás cometido contra un banco australiano después de una investigación interna sobre su cartera de préstamos hipotecarios, lo que llevó al banco a remitir el asunto a la policía.
La revisión fue motivada por el llamado escándalo Penthouse Syndicate, que acusó a NAB de defraudarle alrededor de 150 millones de dólares mediante la compra de propiedades.
La policía está investigando a los empleados de la NAB acusados de facilitar préstamos para viviendas y negocios como parte de un plan de blanqueo de dinero.
Un sindicato de áticos está acusado de construir un imperio inmobiliario en Sydney por valor de decenas de millones de dólares utilizando abogados, agentes inmobiliarios y corredores hipotecarios corruptos.
En respuesta, la CBA comenzó a examinar sus propias prácticas crediticias y descubrió préstamos hipotecarios por valor de mil millones de dólares aprobados utilizando documentos fraudulentos.
Se sospecha que algunos de esos documentos se generaron mediante inteligencia artificial.
El fraude hipotecario a menudo se origina en los canales de corredores y referencias, donde terceros recopilan documentos y presentan solicitudes en nombre de los prestatarios.
En algunos casos, los corredores o solicitantes deshonestos son acusados de inflar los ingresos, falsificar detalles laborales o alterar las nóminas y las declaraciones de impuestos para que los prestatarios parezcan más solventes de lo que son.
El director ejecutivo de la CBA, Matt Comyn, dijo que las empresas y los empleados deberían prepararse para un futuro en el que la IA desempeñará un papel más importante.
Los delincuentes utilizan la IA para obtener de forma fraudulenta préstamos hipotecarios contra el Commonwealth Bank
Los bancos procesan miles de solicitudes cada mes y dependen en gran medida de los documentos presentados electrónicamente, lo que permite que se filtren documentos falsos si los sistemas de verificación no logran detectar inconsistencias.
Una vez aprobados, los préstamos brindan acceso a los fondos rechazados. En casos más graves, los grupos criminales pueden utilizar empresas fantasma o registros financieros ficticios para obtener hipotecas legítimas y luego utilizar los reembolsos para “limpiar” los fondos ilícitos.
Luego, la propiedad puede venderse, permitiendo que el dinero derivado de actividades delictivas vuelva a ingresar a una economía que parece legítima.
Penny Dunn, socia de investigación forense y delitos financieros de PwC, dijo a The Australian Financial Review que la inteligencia artificial estaba haciendo que la falsificación de documentos fuera más sofisticada.
“Es muy difícil de ver para el ojo humano”, afirmó la señora Dunn.
Un portavoz de la CBA dijo: “Este es un desafío que afecta a toda la industria, con intentos de fraude a través de corretaje hipotecario y canales de referencia”.
Si bien la IA ayuda a los delincuentes a cometer fraude contra instituciones financieras, los bancos también la utilizan para generar más ganancias.
Esta misma semana, CBA despidió a cientos de trabajadores en Australia y comenzó a contratar en India después de registrar una ganancia de 5 mil millones de dólares.
CBA encuentra mil millones de dólares en préstamos hipotecarios obtenidos de manera fraudulenta con ayuda de IA
CBA ha despedido a cientos de trabajadores en Australia esta semana después de registrar una ganancia de 5 mil millones de dólares.
El sindicato del sector financiero dijo que afectaría a los equipos de banca minorista, empresarial e institucional y de recursos humanos, y que afectaría a la mayoría de los roles en tecnología.
La secretaria nacional del sindicato, Julia Angrisano, dijo que despedir a 300 trabajadores era “totalmente inaceptable”.
“Durante años hemos visto a la CBA continuar eliminando cientos de puestos de trabajo mientras genera miles de millones en ganancias”, dijo.
‘Hemos escuchado innumerables historias de trabajadores de la CBA que fueron arrojados a la pila de despidos y tuvieron que valerse por sí mismos según los caprichos del banco.
‘Estos son los trabajadores que ayudaron a la CBA a obtener enormes ganancias. Lo que el banco puede hacer es reciclar y reciclar a los trabajadores y ofrecerles oportunidades para continuar en el CBA.’
El banco planea aumentar su fuerza laboral en la India en un 21 por ciento a 6.788 para junio de 2025, un aumento del 138 por ciento desde 2022.
El director ejecutivo de la CBA, Matt Comyn, dijo noticias.com.au La sociedad necesita prepararse para un futuro en el que la IA desempeñe un papel importante.
“Australia tiene que ser realmente buena en la adopción de esta tecnología y todo lo que la sigue”, afirmó.
“Es algo en lo que hemos estado pensando durante un tiempo”.
Una investigación de la CBA encontró que los australianos sobreestiman su capacidad para detectar estafas de IA.
La investigación encontró que el 89 por ciento de los australianos creía que podían detectar un deepfake, pero cuando se puso a prueba, solo el 42 por ciento podía distinguir entre una persona real y una imagen falsa de IA, reveló el estudio.
