Miércoles, 29 de octubre de 2025 – 10:14 WIB
Jacarta – PT Bank Permata Tbk, también conocido como Permata Bank, registró un beneficio neto después de impuestos de 2,9 billones de IDR, o un 3,5 por ciento interanual (interanual) hasta el tercer trimestre de 2025.
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La directora presidenta del Banco Permata, Melija M. Rusli, añadió que el beneficio operativo antes de provisiones o el beneficio operativo previo a provisiones (PPOP) también aumentó un 4,9 por ciento (interanual) hasta los 5,0 billones de IDR.
“El desempeño positivo de Permata Bank durante los últimos nueve meses se ha convertido en una base importante para el viaje hacia la siguiente fase de crecimiento. Este éxito refleja nuestra resiliencia y compromiso de continuar creciendo de manera saludable y sostenible”, dijo Meliza en su comunicado del miércoles 29 de octubre de 2025.
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Logotipo de PermataBank/Permata Bank
Dijo que su partido también aplicará el principio de prudencia al realizar operaciones comerciales, especialmente en préstamos en medio de la dinámica económica global e interna.
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Además, se realiza consistentemente una optimización de la estructura del balance para mantener los niveles de liquidez en un nivel adecuado. En el tercer trimestre de 2025, el índice de préstamo a depósito (LDR) se registró en el 80,9 por ciento.
En septiembre de 2025, los activos totales de Permata Bank aumentaron un 5,7 por ciento (interanual) hasta 269,3 billones de IDR. Mientras tanto, el crédito desembolsado a los clientes aumentó un 5,4 por ciento (interanual) hasta 158,9 billones de rupias.
Este crecimiento del crédito fue impulsado principalmente por el crecimiento en el segmento corporativo, que creció un 8,2 por ciento (interanual) a 93,9 billones de IDR, así como el segmento comercial, que creció un 10,4 por ciento (interanual) a 20,9 billones de IDR.
La calidad crediticia sigue siendo buena y saludable, con préstamos en mora brutos y préstamos en riesgo (LAR) en 2,1 por ciento y 7,0 por ciento respectivamente, en comparación con 2,1 por ciento y 8,0 por ciento en el mismo período del año pasado.
Los índices de cobertura de préstamos dudosos y de cobertura de LAR también son adecuados para justificar los requisitos de reserva para un posible deterioro del crédito, en niveles de 351 por ciento y 107 por ciento, respectivamente. El banco también lleva a cabo consistentemente esfuerzos de reestructuración, litigios y venta de activos para resolver préstamos problemáticos.
Por el lado de la financiación, los depósitos de los clientes aumentaron un 6,9 por ciento interanual hasta 195,9 billones de IDR, principalmente debido al crecimiento de los fondos de bajo costo (CASA) del 17,3 por ciento. El ratio CASA del Banco Permata aumentó al 60,5 por ciento en comparación con el 55,1 por ciento en el mismo período del año pasado.
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La estructura de liquidez también se mantiene saludable con un índice de cobertura de liquidez (LCR) promedio del 292,9 por ciento y un índice de financiación fija neta (NSFR) del 132,9 por ciento a finales de septiembre de 2025.
