Para Ross Stripling, el béisbol fue una especie de carrera accidental.
Se unió a Texas A&M, se especializó en finanzas corporativas y planeó permanecer en el campus el tiempo suficiente para poder obtener una maestría. Después de su tercer año, rechazó un bono de seis cifras ofrecido por los Rockies de Colorado. Después de su último año, aceptó un Bono de seis cifras por firmar con los Dodgerssólo para volarse el codo después de una temporada en las ligas menores.
Tenía 24 años. Estaba en paz. Llamó a casa.
“Creo que lo correcto es decir que hice esto del béisbol y comenzar mi vida”, le dijo a su padre.
Si eres fanático de los Dodgers, conoces el resto de su historia en el béisbol: en su debut en las Grandes Ligas, a Stripling le faltaban cinco outs para lograr un juego sin hits cuando el manager de los Dodgers, Dave Roberts, lo sacó. Durante sus nueve años en las Grandes Ligas, cinco de ellos con los Dodgers, participó en el Juego de Estrellas y en la Serie Mundial, y alguna vez lanzó con su apodo de “Chicken Strip”. en la parte trasera de su camiseta de partido.
Su padre sabía qué era lo mejor. En lugar de renunciar al béisbol cuando necesitaba una cirugía Tommy John, su padre animó a Stripling a utilizar el proceso de rehabilitación de un año como una forma de explorar cómo sería un futuro sin béisbol. Su abuelo le ofreció unas prácticas en una empresa de inversión.
Hace cinco años, Stripling y su mentor de esa empresa fundaron su propia empresa de servicios financieros, llamada Skyward Financial. Ahora, 21 meses después de que Stripling hiciera su último lanzamiento en las ligas mayores, está haciendo uno nuevo: Hola, atletas jóvenes que ganan mucho dinero, he vivido en este mundo y les mostraré cómo proteger su dinero y construir riqueza generacional.
“No soy yo tratando de ser el próximo Lobo de Wall Street” dijo Stripling. “Es auténtico. Quiero ayudar a los niños y sus familias en un espacio que se ha salido de control rápidamente.
Matthew Houston, el mentor, dijo que Stripling sorprendió a los corredores cuando lo entrevistó para la pasantía.
“Trae consigo una carpeta de dos pulgadas llena de informes bursátiles escritos a mano que había escrito en viajes en autobús en las ligas menores”, dijo Houston. “Nos entregó algunos, y eran informes legítimos de Wall Street, estaba haciendo análisis de acciones. Nos estábamos cayendo de la silla”.
Stripling obtuvo rápidamente su licencia de corredor. Durante la última década, estima Houston, él y Stripling podrían haber intercambiado mensajes sobre mercados y clientes “de 25 a 50 veces al día”. Una noche, Houston vio el discurso de Stripling por televisión. Poco después de que terminó el juego, escuchó el ping de un mensaje de texto.
“Acababa de verlo en la televisión y me dijo: ‘¿Qué opinas de Celgene y Gilead en el sector biotecnológico?’ “, dijo Houston. “Me quedé boquiabierto. »
No es necesario haber jugado en las ligas mayores para darse cuenta de cuánto dinero ganan los atletas. Las grandes casas de bolsa quieren parte de ese dinero. Algunos incluso piden a los ex deportistas que recluten a los actuales.
Marc Isenberg, exdirector de educación financiera del grupo de deportes y entretenimiento de Morgan Stanley y autor de “Jugadores de dinero” guía dirigida a atletas jóvenes, deseó buena suerte a Stripling, pero dijo que enfrentaría una competencia significativa de compañías con nombres más importantes y mayores recursos.
“Está sobresaturado”, dijo Isenberg. “Casi todas las empresas de Wall Street, para competir por atletas y artistas, tienen un grupo de deportes y entretenimiento”.
Y no son sólo los gigantes. Stripling consultó con un agente de baloncesto, quien dijo que representaba a 24 jugadores universitarios, cada uno de los cuales tenía un administrador de dinero diferente.
No hay nada revolucionario en el mensaje de Stripling: limite los gastos llamativos ahora en favor de ahorros e inversiones prudentes, para que pueda hacer crecer su dinero a lo largo de su carrera y más allá.
Stripling cree que puede ganar centrándose en los atletas más jóvenes, aquellos que de repente recibieron pagos de seis o siete cifras en concepto de bonificaciones del draft, pagos de participación en los ingresos universitarios y acuerdos de nombre, imagen y semejanza.
“He visto jugadores de primera ronda entrar y gastar dinero en autos, casas y apuestas”, dijo Stripling, “y he visto jugadores de primera ronda como (el ex campocorto de los Dodgers Corey) Seager, quien probablemente no gastó ni un centavo de su bono por firmar”.
En una presentación dirigida a atletas jóvenes (y a equipos profesionales y departamentos deportivos universitarios que podrían invitarlo a hablar), la compañía de Stripling utiliza la historia de un prospecto de béisbol que recibió un pago inicial de 900.000 dólares y gastó los 500.000 dólares después de impuestos en un Lamborghini rojo. Si el prospecto hubiera invertido esos 500.000 dólares durante 30 años en un fondo que seguía el S&P 500, habría ganado 8,6 millones de dólares.
“Fue la decisión más estúpida que he visto tomar a la gente”, dijo Stripling.
“Tengo estas historias cuando estoy en el vestuario. Espero que, como jugador, mi historia resuene más que la de un tipo de Goldman Sachs que dice: ‘Sí, tenemos algunos buenos jugadores’. ETF.’”
A Stripling le encantaría tener la oportunidad de hablar en una de las reuniones matutinas de los Dodgers durante el entrenamiento de primavera, donde los jugadores escuchan información sobre todo, desde seguridad hasta las redes sociales.
“Me gustaría saber más, pero estaría dispuesto a ponérselo delante de los muchachos”, dijo Roberts. “Realmente confío en él”.
Mientras tanto, Stripling tiene antecedentes federales. Todos los corredores lo hacen. Un formulario requiere que los corredores enumeren sus empleadores y descripciones de trabajo durante los últimos 10 años. De todos los estrategas patrimoniales, asesores financieros y representantes registrados, la forma de Stripling es aquella cuya historia profesional comienza con esta línea: “LA Dodgers, lanzador”.
