Los no ciudadanos en Estados Unidos estarán sujetos a un escrutinio más estricto sobre sus actividades bancarias luego de una orden ejecutiva del presidente Donald Trump el martes, pero la directiva fue menos extensa que una propuesta anterior presentada por el Tesoro que exigía a los bancos recopilar información sobre la ciudadanía de los clientes. La administración Trump ha propuesto una serie de políticas que han perjudicado a los bancos, incluida la idea que surgió a principios de este año de recopilar datos de ciudadanía. En enero, Trump también tomó por sorpresa a la industria al pedir a los proveedores de tarjetas de crédito que limitaran las tasas de interés para abordar las preocupaciones sobre el costo de vida, y apuntó a los bancos de Wall Street por discriminar a los conservadores, una afirmación que estos niegan.
Sin embargo, la última orden, emitida el martes, no requería datos de ciudadanía. En cambio, ordena al Secretario del Tesoro que emita un aviso a los bancos para identificar señales de alerta relacionadas con la evasión de impuestos sobre la nómina, el ocultamiento de la verdadera propiedad de cuentas, pagos de salarios no registrados, tráfico laboral y el uso de números de identificación de contribuyentes individuales para abrir cuentas u obtener crédito sin una presencia legal verificada en los Estados Unidos.
La propuesta fue vista como un ejemplo de cómo la administración escucha a la industria, dijo un importante ejecutivo bancario que habló bajo condición de anonimato, agregando que demostraba que la administración estaba abierta al cambio. Altos ejecutivos de la industria habían advertido que exigir a los bancos que recopilaran datos sobre la ciudadanía o el estatus migratorio de sus clientes sería costoso y perturbador.
“Obviamente, la administración quiere más controles sobre la inmigración, pero los reguladores bancarios siempre han querido que la mayor cantidad posible de transacciones financieras pasen por los sistemas financieros tradicionales”, dijo Ed Mills, analista de políticas de Raymond James con sede en Washington. “Esto habría alejado a muchas personas del sistema financiero, lo que también podría crear un riesgo para la seguridad nacional”, añadió. Los bancos consideraron que verificar el estatus migratorio y la ciudadanía de todos sus clientes actuales sería muy tedioso, si no casi imposible, informó Reuters el mes pasado. Los grupos comerciales dijeron que tal orden podría llevar a la eliminación de servicios bancarios para millones de clientes y reducir el acceso financiero de los estadounidenses.
Los ejemplos de señales de alerta citadas por la última orden incluyen cuentas a nombre de empresas fantasma, el uso de plataformas específicas para ocultar pagos de salarios, así como retiros repetitivos de efectivo. También se debe informar el uso de Números de Identificación Individual del Contribuyente (ITIN) cuando no estén acompañados de un número de Seguro Social o visa de trabajo.
La Casa Blanca también dijo que el Tesoro y los reguladores deberían proponer cambios a la Ley de Secreto Bancario para facilitar la obtención de información de los clientes, designando los documentos emitidos por consulados extranjeros como riesgosos.
(Reporte de Nupur Anand y Tatiana Bautzer en Nueva York y Chandni Shah en Bengaluru; editado por Megan Davies, Mark Porter y Lincoln Feast).
