Miércoles, 29 de abril de 2026 – 21:25 WIB
Jacarta – Indonesia Audit Watch (IAW) destacó un caso en el que cientos de miles de millones de fondos desaparecieron de una cuenta inactiva en uno de los bancos estatales. IAW dijo que esto está causando seria preocupación a la economía nacional.
IAW trata este incidente no sólo como un crimen interno, sino también como una falla sistémica que involucra a varias instituciones estatales.
El secretario de la IAW, Iskandar Sitoras, dijo que las cuatro organizaciones principales deberían compartir la responsabilidad. Iskandar en Yakarta fue citado diciendo el miércoles 29 de abril de 2026: “No es una sola organización la que ha fracasado. Es un fracaso colectivo”.
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Las cuatro instituciones son la Autoridad de Servicios Financieros (OJK), el Banco de Indonesia (BI), el Centro de Análisis e Informes de Transacciones Financieras (PPATK) y la Policía.
Se explica que hay hechos sorprendentes en el caso de fondos faltantes. Se transfirieron cientos de miles de millones de fondos en sólo 17 minutos a través de 42 transacciones a cinco cuentas diferentes.
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“No fueron los astutos ladrones los que fallaron, sino el inactivo sistema de vigilancia”, afirmó Iskandar.
IAW considera que el OJK no cumplió su mandato principal, la función de detección temprana, como regulador bancario. Además, con plena autoridad desde el seguimiento, la inspección y la investigación, se deben prevenir anomalías de esta magnitud desde el principio.
“Si hay tanta energía, ¿por qué no hay alarma? OJK debería responder a esto”, concluyó.
IAW también destacó a BI como administrador del sistema de pagos nacional. Se considera que un gran volumen de transacciones con alta frecuencia activa un sistema de seguimiento basado en riesgos.
“Si 204.000 millones de euros pueden pasar en 17 minutos sin alarma, no es sólo un vacío legal, es una amenaza sistémica”, subrayó Iskandar.
Por otro lado, según él, PPATK había advertido previamente sobre la posibilidad de uso indebido de cuentas inactivas. Sin embargo, las acciones tomadas por las barricadas masivas en realidad han generado críticas públicas.
“Con el tiempo, PPATK se convirtió en el departamento de bomberos. Vinieron cuando el incendio se hizo más grande”, dijo.
La policía siente que está actuando rápidamente, pero sólo en la última etapa. “La policía siempre está ahí después del incidente. Este es un patrón repetible, lo que demuestra que el sistema de prevención no está funcionando”, afirmó.
IAW cree que en un sistema saludable, estas cuatro instituciones deberían trabajar de manera integrada.
Las transacciones sospechosas deben identificarse, interceptarse y bloquearse antes de que se muevan los fondos. Sin embargo, los hechos sobre el terreno muestran múltiples niveles de fracaso.
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“El banco desapareció, OJK no lo detectó, BI no dio la alarma, PPATK llegó tarde, la policía llegó la última”, afirmó Iskandar.
