Los australianos que escondieron sus ahorros para la jubilación en los fallidos fondos de inversión First Guardian y Shield recibieron más malas noticias.
Un plan de compensación gubernamental creado para compensar a las víctimas de mala conducta financiera se ha visto afectado por un agujero negro de financiación de 170 millones de dólares, pero los liquidadores han revelado que una de las mayores inversiones de First Guardian se liquidará sólo por una fracción de su valor.
Los reveses de ambos han generado preocupación de que la mayor parte de los 1.200 millones de dólares estimados que se borraron cuando los fondos First Guardian y Shield colapsaron el año pasado no puedan recuperarse.
Los liquidadores pidieron esta semana al Tribunal Federal que aprobara un acuerdo que les permitiría saldar una deuda de 37 millones de dólares contraída con el fondo por la empresa inmobiliaria Western Subdivisions por sólo 2,9 millones de dólares.
El préstamo es una de las mayores inversiones de First Guardian.
Los liquidadores Paul Harlond y Ross Blakely dijeron que creían que aceptar el acuerdo de $2,9 millones era el mejor resultado después de que Western Subdivisions descubriera que prácticamente no tenía activos para pagar la deuda completa de $37 millones.
El acuerdo propuesto es la última señal de que es poco probable que los inversores recuperen sumas significativas a través del proceso de liquidación.
En mayo, los liquidadores revelaron que habían retirado sólo 3,7 millones de dólares de las inversiones del fondo a pesar de haber tomado el control hace un año.
Los australianos que escondieron sus ahorros para la jubilación en los fallidos fondos de inversión First Guardian y Shield recibieron más malas noticias.
Muchos inversores han puesto sus esperanzas en el último recurso del plan de compensación del gobierno.
Introducido después de la Comisión Real Bancaria, el plan fue diseñado para compensar a los consumidores cuando las instituciones financieras no cumplieron o se negaron a cumplir con las decisiones tomadas por la Autoridad Australiana de Quejas Financieras.
Pero nuevas cifras muestran que la red de seguridad está ahora bajo una enorme presión.
CSLR necesitaba 190,3 millones de dólares para financiar reclamaciones de asesoramiento financiero, pero la ASIC sólo recaudó unos 20 millones de dólares a través de impuestos.
La explosión se debió en gran parte al gran volumen de reclamaciones derivadas del colapso del primer Guardian y Shield.
El director ejecutivo de CSLR, David Ber, dijo que el gobierno necesitaba recaudar 190,3 millones de dólares para financiar todas las reclamaciones de asesoramiento financiero.
“A partir de noviembre de 2025, han surgido detalles sobre el posible tamaño y escala de la compensación requerida por CSLR con respecto a las quiebras de Shield y First Guardian Master Fund”, dijo Ber.
“En consecuencia, la estimación revisada ahora incorpora una provisión para reclamaciones relacionadas con estos productos”.
David Anderson, de 46 años, director del First Guardian Fund, está acusado por la ASIC de transferir millones de dólares a su cuenta bancaria personal en ANZ y dinero al extranjero después de que el regulador corporativo iniciara una investigación sobre sus negocios.
Ante un déficit de 170,3 millones de dólares, el gobierno está considerando obligar a una mayor parte del sector financiero a pagar la factura.
El subtesorero Daniel Mulino ha iniciado una consulta sobre la ampliación del impuesto CSLR para incluir a asesores financieros y superfondos regulados por el APRA.
Miles de inversores de First Guardian siguen esperando recibir una compensación a pesar de haber ganado sus casos ante la AFCA, después de que el licenciatario de servicios financieros Interproc Financial Planning, los asesores autorizados para recomendar el fondo, lanzaran un recurso legal contra las sentencias.
Interproc ha iniciado una acción legal nombrando a su ex cliente Melinda Key como demandada, buscando una compensación por las pérdidas que sufrió después de que AFCA le aconsejara invertir en First Guardian.
La señora Key, que dirige SOS Save Our Super, debe pagar 368.093,11 dólares, más intereses, dentro de los 30 días siguientes a la sentencia del 10 de abril.
En lugar de pagarle a la Sra. Key antes de la fecha límite del 10 de mayo, InterPrac la nombró demandada en un desafío legal contra AFCA tres días antes.
Kee atribuyó la medida a que los inversores tuvieron que esperar años antes de que se resolviera el caso.
“Cuando hay un fallo regulatorio y sistémico claro, las víctimas deben ser compensadas inmediatamente”, dijo a ABC.
“Los australianos que pierden sus ahorros para la jubilación no deberían tener que soportar la carga financiera y emocional de las fallas en el mismo sistema en el que confían”.
Por otra parte, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) está llevando a cabo varias investigaciones sobre el fondo y sus directores.
ASIC alega que el director de First Guardian, David Anderson, de 46 años, desvió millones de dólares del fondo a su cuenta bancaria personal de ANZ.
ASIC alega que Anderson transfirió 274 millones de dólares al extranjero después de enterarse de que estaba bajo investigación.
Antes de que el fondo se hundiera, compró una mansión de 9 millones de dólares en Hawthorn, Melbourne.
El director Simon Selimaj, de 63 años, tenía registrado a su nombre un Lamborghini Urus de 548.000 dólares, que supuestamente compró con dinero del fondo.
No se recuperó nada del dinero enviado al extranjero.
